A letétkezelő, mi és hogyan működik?

A letétkezelő olyan banki egység, amely az értékpapírok letéteményesként működik. Néha a letétkezelő alatt vannak a bankban lévő sejtek, amelyekben arany, pénz, ékszer és egyéb értéktárgyak vannak tárolva. De ebben a cikkben beszélünk az első meghatározásról, azaz az értékpapírpiac résztvevőiről.

Mi a helyzet a letétkezelő számára?

A letéti banki egység felelős az ilyen értékpapírok, például részvények nyilvántartásáért és tárolásáért. Segítségével ellenőrizheti a tulajdonjog átruházását egy tulajdonosról a másikra. Ez azt jelenti, hogy ha a brókerek és kereskedők maguk a tranzakciókat vesznek részt, a letétkezelő egység rögzíti, hogy az ügylet megtörtént, és ezen értékpapírok tulajdonjoga átkerült az új tulajdonosra.

Hogyan működik?

Annak érdekében, hogy letétkezelővé, azaz értékpapírszámla-tulajdonosává váljon, letéteményes megállapodást kell kötnie a pénzügyi intézménnyel. Az értékpapírszámla az összes adat, amely az adott betétes részvényeire, kötvényeire és egyéb értékpapírjaira vonatkozik. Magánszemélyként és törvényes módon járhatnak el. Ebben a fiókban feltétlenül megjelenik minden, az értékpapírral elkövetett ügylet.

Ha egy személy részvényeket szerez be, külön elszámolást hoznak létre a letéteményesben a nevében, minden értékpapírja regisztrálva lesz. Így számításba és védelemre lesz szükségük. Így a letétkezelő az ilyen nyilvántartások tárolóhelye, ahol minden személyhez vagy jogi személyhez tartozó értékpapírt tartanak. Mind fizikai (papír), mind elektronikus formában lehetnek.

Mit tehet az értékpapír letéteményes?

A bizonylatok tárolása és elszámolása kivételével a depo-fiókot megnyitó ügyfelek által elvégezhető legfontosabb műveletek a vásárlással, értékesítéssel és adományozással kapcsolatosak.

Ezenkívül az ügyfél képes átruházni az értékpapírokat más letétkezelőkre vagy kibocsátásiegység-forgalmi jegyzékekre, valamint arra, hogy megkapja a megtakarításokról és osztalékról szóló jelentéseket. Az értékpapírok a kölcsönök fedezeteként maradhatnak. Ezután a letéteményes mindkettőt papírra terelheti és távolíthatja el.

A letétkezelő olyan asszisztens is, aki az értékpapírok tulajdonosát a jövedelme után kapja meg, vagyis osztalékot. Ő is felelős a megbízott értékpapírok biztonságáért, segít a lopás és a csalók elleni védekezésben.

A letéteményes által nyújtott szolgáltatások

Alapvető és kísérő jellegűek. Az első magában foglalja maguknak a tanúsítványok tárolását, a pénzügyi számításokat, a részvénytársaságokra vonatkozó információkat, a tulajdonjogok újbóli nyilvántartását, a jelentések elkészítését és egyéb dokumentumokat.

A kísérő szolgáltatások a következők: piackutatás és elemzés, eszközhitelezés, befektetési tevékenységről szóló jelentések stb.

A letétkezelők típusai

Az Orosz Föderációban mintegy félmillió szervezetnek jogában áll, hogy licenccel hivatásszerűen részt vegyen az értékpapírpiacon, amely egyre aktívabb és aktívan növekszik. A letétbe helyezett értékpapírok összértékére alapozva évente összeállítják a legnagyobb és legmegbízhatóbb minősítéseket. A legmagasabb fokú megbízhatóságot három "AAA" betű jelöli.

Ezenkívül a letétkezelők céljuknak megfelelően különböző típusúak.

Az elszámolási letétkezelő az értékpapírpiacokon végrehajtott ügyleteket kezeli.

A letétkezelés csak közvetlenül az eszközök tulajdonosaira nyújt szolgáltatást. Ez már szakosodott és nem szakosodott. Az első részt vesz a befektetési alapok, valamint a különböző magánnyugdíjpénztárak számvitelében és ellenőrzésében. A második, a standard és az alapfunkcióinak ellátása mellett közvetítő lehet az e letétkezelőre bízott értékpapírok kezelésében.

Van egy központi értéktár. Ő ellenőrzi az egész értékpapír-piacot az országban vagy egy adott régióban, és teljesíti a pénzügyi számításokat. Az ilyen letéteményesek külföldön és Oroszországban vannak. Eltérő kritériumok szerint ez az állapot csak az adott országban vagy régióban található egyetlen jogi személyhez rendelhető. Oroszországban a központi értéktár a közelmúltban jelent meg a Nyugattal és Moszkvában. 2012 óta a CJSC "National Settlement Depository". Az értékpapír-birtokosok rejtett számláján ügyleteket folytat, amikor ezek a résztvevők az értékpapírpiacon való kereskedés különböző kereskedőin keresztül értékesítenek tranzakciókat, vagyis a tőzsdén való kereskedés során .