Fedezeti árfolyamkockázat: hogyan kell védeni a pénzt

Fedezeti árfolyamkockázat - egy sor intézkedést és végrehajtott műveletek a határidős piaci eszközök, amelyek magukban foglalják a határidős ügyletek, forward csökkentését célzó milyen hatással van a műveletek eredményei a véges kockázatot. Amikor biztosító bankok árfolyamkockázat fedezeti eszköz cselekmények tervezett vásárlást vagy a rendelkezésre álló valuta.

A válság kockázatokat üzleti tevékenységet folytató vállalatok különböző gazdasági ágazatokban, a megnövekedett időnként. A pénzügyi szektor, különösen növeli annak valószínűségét, veszteség vagy hiány jövedelem. Ezért célszerű elvégezni fedezeti árfolyamkockázatot.

Önmagában a koncepció a nemkívánatos események kockázatát sértő, illetve azok hatásainak, amelyek következtében a járulékos károk vagy közvetlen veszteségek. A legnagyobb jelentőségű valuta, a befektetési és hitelezési kockázatokat. Ők nem csak vezet súlyos romlásához a vállalat pénzügyi klíma, de a végén lehet az oka a csőd vagy a tőke veszteség.

A nyomás az első helyen az árfolyam kockázat, amely képviseli a valószínűségét a negatív hatások változása az árfolyam aránya a deviza nemzeti jövedelem, illetve a hangerőt, a külföldön szerzett az átalakítás során. Ezek a kockázatok elsősorban kapcsolódó diverzifikáció és a nemzetközi banki végzett tevékenységek ezek a létesítmények működését.

Meg kell jegyezni, a devizaárfolyamok változása is számos tényező befolyásolja. Itt például, tartalmazhat egy pszichológiai tényező, ami abban nyilvánul meg, bizalom kemény valuta és a hazai vállalatok, rendszeres túlfolyó egyik országból a másikba cash flow, és végül, a spekuláció. Annak elkerülése érdekében, vagy csökkenteni a veszteséget ebben a helyzetben, hogy devizafedezeti.

Jelentős hatással van a változás mértéke a nemzeti valuta van intézkedései országok jegybankjai a valuták, akinek működik befektető. Mert árfolyamok , ez a tényező a legfontosabb.

Erősítése ezeket a kockázatokat a pénzügyi intézményeknek és a bankok az első helyen a minimálisra kell csökkenteni a negatív hatások a biztosítás vagy a vezető fedezeti deviza kockázatokat.

Amikor biztosítás hosszú távú kockázatok deviza swap használunk, amelyek kombinációja azonnali határidős ügyletek és készpénz helyszínen. Lényegében társulás ellentétes az átalakítás devizaügyletek ugyanennyi különböző értéknapú. Ez fedezeti deviza kockázatok különösen hasznos a bankok eredményeként nem alakult fedetlen devizapozícióhoz, mint az azonos mennyiségű banki források és deviza követelések. Az eredmény az, hogy a swap lehetővé teszik, hogy megosszák a kockázatokat a pénzügyi piaci szereplőknek, így visszafizetésére a legtöbb káros hatásokat.

Az ilyen ügyletek kell lennie, amikor a következtetést a hosszú távú határidős szerződések vannak nehézségek miatt a bank félelem, hogy a másik fél a szerződés nem felel meg annak feltételei lejárta előtt a szerződést.

Fedezeti árfolyamkockázat: swap-fajták

Az első típus hasonló a regisztrációs pult hitelt, ha a bankok hitelezési, különböző devizákban hitelekkel közelítő vagy azonos lejáratú.

Egy második megvalósítási módja szerint a két bank egy olyan megállapodást az eladása vagy megvásárlása deviza spot árfolyam. Az ügylet a jövőben, vagy egy előre meghatározott időn belül.

Meg kell jegyezni, hogy a fedezeti valuta kockázatok esetében a jól felépített rendszer nem csak védi a cég, hanem a hosszú távon további nyereséget.